Сбербанк Эквайринг PRO (Расширенный протокол). Эквайринг сбербанк wordpress


тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Эквайринг от Сбербанка

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Тариф на РКО Возможность подключения эквайринга Стоимость обслуживания в месяц, руб.
Минимальный+ нет 990
Базис+ нет 2100
Актив+ нет 2600
Оптима+ нет 3100
Зарплатный нет 4800
Торговый плюс % от суммы 3400

Хотя кредитная организация — крупнейший в России банк-эквайер, не все тарифы Сбербанка на РКО предусматривают подключение эквайринга. Оформить услугу можно в рамках тарифа «Торговый плюс» .

Подробнее на сайте банка

Особенности тарифов для ИП и организаций

Обратите внимание, что стоимость услуги эквайринга в рамках тарифного плана «Торговый плюс» зависит от региона базирования предприятия. Например, на территории Москвы действует ставка для торгового эквайринга — 1,9%.

Размер комиссии с каждой операции зависит и от индивидуальных условий договора с клиентом, и от вида эквайринга (мобильный, торговый или интернет-эквайринг). В целом, величина комиссии банка колеблется от 0,5% до 3%. Чем больше обороты компании, тем ниже процент банка с каждой операции. Однако Сбербанк взимает ежемесячную плату за использование торговым оборудованием в размере от 1 700 до 2 200 рублей.

Клиент переводится на сервисную плату в размере 1 600 рублей в месяц, а комиссия с каждой операции повышается на 0,2% — в том случае, если условия расчётов по картам не соответствуют пакету услуг, определённому договором.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование. И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств. И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде. Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год. Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Эквайринг с онлайн-кассой

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Условия по онлайн-кассе

Инструменты для эквайринга

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

  1. Термины и определения.
  2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
  3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
  4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
  5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
  6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
  7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
  8. Форс-мажорные обстоятельства.
  9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
  10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
  11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
  12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

Перейти к подаче заявки

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

Также можно сообщить:

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от  других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить). Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые. Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус. Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли. Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

rko-bank.ru

Эквайринг в Сбербанке: тарифы, условия, стоимость

Банковская карта – это удобный способ расплачиваться за покупки на торговых точках и в интернете. Владелец карточки не ограничивается в своих тратах только наличными денежными средствами, но и может приобретать товары с помощью кредитки. В связи с этим многие банки предлагают услуги торгового эквайринга как для ИП, так и для юридических лиц. Существуют аппараты разного вида: POS-терминалы, мобильные и интернет-модули. Сегодня рассмотрим эквайринг Сбербанка. Насколько это выгодно, какие есть тарифы и условия, и поможет ли это развитию бизнеса?Что такое эквайринг в Сбербанке

Для чего нужен эквайринг?

Такой способ расчета выгоден для каждого участника процесса. Держателям карт не приходится искать банкоматы и обналичивать денежные средства. Все покупки совершаются через карточку, что не ограничивает покупателя. Соответственно, торговая точка получает больше прибыли, что обусловлено большей платежеспособностью клиента. Банк-эмитент сокращает расходы на содержание банкоматов и получает дополнительную прибыль за счет комиссии за предоставленные услуги эквайринга. Более подробно узнать что такое эквайринг можно узнать по ссылке.

Меньший оборот наличности снижает риск ошибок в расчетах кассира. А также исключает возможность получения фальшивых банкнот, что в свою очередь также приводит к увеличению прибыли в долгосрочной перспективе. Полный переход на эквайринг может исключить потребность в инкассации.

Виды эквайринга

виды экваринга

Тот или иной тип эквайринга будет зависеть от вида деятельности предпринимателя. Для каждого бизнеса может подойти один вид оборудования, но не подойдет другой. Рассмотрим, какой эквайринг есть в Сбербанке.

POS-терминалы

Pos-терминалы Сбербанка

Это аппараты, которые считывают информацию с банковской карточки. Такие приборы работают как с магнитными картами, так и с чиповыми. Современное оборудование оснащено бесконтактной системой приема платежей. Клиенту достаточно поднести карточку к считывающему экрану терминала, и покупка совершится автоматически без дополнительных запросов. Как правило, такой способ ограничен в транзакциях до 1 000 рублей.

Кассовые терминалы можно разграничить в свою очередь на проводные и переносные. Проводные подходят для стационарных касс. Примером может служить продуктовый магазин или магазин одежды. Все те торговые точки, где кассы находятся в одном определенном месте.

Беспроводные будут удобны для сферы обслуживания, связанной с общественным питанием, или для бизнеса, не осуществляющего основные продажи в определенном месте. Примером могут служить рестораны или интернет-магазины с доставкой курьером.

Беспроводные терминалы между собой отличаются скоростью интернет-подключения. Более эффективное оборудование работает при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet. Медленнее функционируют устройства на GPRS или GSM-соединениях.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг Сбербанк также предлагает индивидуальным и юридическим лицам. Это приложение, которое загружается в мобильный телефон. Такая услуга подойдет для такси или курьерской доставки.

Услуги мобильных эквайринговых операций заменяют кассовый аппарат. Чтобы произвести оплату, клиенту достаточно поднести карточку к мобильному телефону, где установлено приложение. Для завершения сделки необходимо указать сумму и подтвердить действие. Индивидуальные предприниматели могут вести коммерческую деятельность без кассы, если имеют на это разрешения, используя только мобильный эквайринг Сбербанка.

Интернет-эквайринг

Интернет эквайринг

Этот вид эквайринга подойдет для торговых компаний, осуществляющих коммерческую деятельность через интернет. Подключение услуги позволит принимать оплату клиентов банковскими картами. Пользователи интернет-эквайринга от Сбербанка перед тем, как оформить договор, должны составить заявление, расположенное на сайте банка. Там необходимо указать информацию:

После чего модуль необходимо разместить на собственном сайте. Сбербанк предоставляет инструкцию, как подключить сервис. А также по любым вопросам можно будет обращаться в техподдержку компании.

Стоимость услуги

Стоимость услуги в Сбербанке

Стоимость эквайринга в Сбербанке зависит от выбранного тарифа. Аренда самого оборудования обойдется около 1 500-2 000 рублей за месяц в зависимости от типа устройства. Помимо этого, за каждую транзакцию банк будет взимать комиссию от 1 до 4 %. Комиссию банк берет с торговой точке, при этом пользователям карточек дополнительно доплачивать ничего не нужно.

Ставка напрямую зависит от суммы оборота денежных средств за месяц. Чем больше совершается операций, тем меньше, соответственно, будет комиссия банка. Поэтому в эквайринге Сбербанка стоимость ниже будет для более крупных юридических лиц, хотя условия обсуждаются индивидуально.

Предоставление техподдержки Сбербанк осуществляет на бесплатной основе. Также в стоимость оборудования входит подключение аппаратов и предоставление получасовой лекции о торговом эквайринге Сбербанка, где подробно рассказывается, как пользоваться оборудованием.

В случае поломки терминала банк силами собственной техподдержки проводит ремонт или заменяет программное обеспечение. Чтобы пользоваться в Сбербанке эквайрингом, понадобится открыть счет РКО. Его цена варьируется от 0 до 2 000 рублей в месяц, исходя из тарифов и условий обслуживания.

Как оформить договор?

оформить договор

Для того чтобы оформить договор эквайринга Сбербанка, необходимо сначала составить заявление. Оно предоставлено на сайте компании в разделе «Малому бизнесу». В заявке указываются контактные данные и город, в котором размещена торговая точка. Также потребуется описать деятельность компании в краткой форме и указать, какой тип оборудования понадобится в работе.

После чего направиться в отдел Сбербанка и предоставить комплект документов. Банки берут на обслуживание как юридические, так и физические лица. В комплект документов входит:

После передачи всех этих документов банк в течение 3 дней рассмотрит заявку и пригласит в офис для составления и подписания договора. К тому моменту необходимо будет ознакомиться с эквайрингом Сбербанка, тарифами, процентами и условиями договора, определиться с типом оборудования.

При оформлении документов следует выбрать дату, когда будет производиться непосредственно установка аппаратов. Для тех, кто желает открывать расчетный счет в Сбербанке, дополнительно понадобится оформить соответствующий договор.

После этого приглашайте специалистов банка и подключайте эквайринг. Сотрудники банка произведут установку моделей и проведут инструктаж для продавцов и заинтересованных лиц о том, как пользоваться терминалами. В дальнейшем по всем вопросам можно будет обращаться по телефону горячей линии в поддержку для клиентов, оформивших эквайринг.

Как производятся расчеты?

методы расчета

Утром кассир открывает кассу, затем подключаем терминал в работу и принимает платежи от клиентов торговой точки по безналичному расчету. Аппарат считывает информацию с карты через магнитную полосу или запрашивает ПИН-код. Кассир имеет право спросить паспорт у клиента, чтобы провести идентификацию владельца карточки.

Денежные средства списываются и поступают на расчетный счет. Если он открыт в стороннем банке, то на перевод потребуется до 3 рабочих дней, если РКО в Сбере, то зачисление происходит мгновенно.

Система автоматически рассчитывает проценты за каждую транзакцию. Сколько будет стоить одна операция, зависит от выбранного тарифа, а также от общего месячного оборота. Банк может установить минимальную сумму платежей в месяц, например не менее 50 000 рублей, если за этот период оборот был меньше, то может быть начислен штраф или неустойка за простой терминала согласно тарифу.

Договор оформляется как на одну торговую точку, так и на сеть офисов продаж компании. При этом нет необходимости подписывать отдельные дополнительные соглашения. В первой заявке можно указать то количество офисов и терминалов, которые необходимы для полноценной работы.

Смотрите также:

    kredit-blog.ru

    | Sberbank Developers

    Общая информация

    Для подключения к системе магазин предоставляет: HTML-страницу, с графикой и CSS и прочими подключаемыми объектами, которая показывает платежную форму. Требования к этой странице описаны в отдельном документе "Оформление платежной страницы".

    В результате подключения магазин получает: Логин – имя магазина в рамках платежного шлюза. Оно используется только для произведения операций посредством API. Пароль – пароль магазина в рамках платежного шлюза. Используется только для произведения операций посредством API.

    Алгоритм действий для подключения к платежному шлюзу
    1. Получение логинов и паролей на тестовый сервер.
    2. Верстка платежной страницы.
    3. Загрузка архива с платежной страницы на тестовый сервер.
    4. Тестирование работоспособности платежной страницы:
      • с использованием интерфейса REST \ интерфейса на web- сервисах
      • с использованием формы для регистрации заказа
      • с использованием личного кабинета и консоли
    5. По готовности интеграции и страницы свяжитесь с службой сопровождения ( [email protected]berbank.ru), чтобы вашу платежную страницу проверили. Если проверка прошла успешно, сотрудники сопровождения перенесут Вашу платежную страницу на боевой сервер.
    6. Получение логинов и паролей на боевой сервер.
    7. Переключение вашего магазина на использование промышленной системы.
    8. Произведение тестовой оплаты настоящей картой (рекомендуется провести оплату по 3DS-карте, а также выполнить SSL-платеж).
    9. Выполнить отмену и возврат платежа через личный кабинет платежа.
    10. Подписание акта о готовности интернет-магазина.

    Описание (WSDL) сервиса находится на тестовом сервере, который доступен без ограничений. Адреса см. "Координаты подключения" ниже. Для авторизации обращения магазина к системе платежного шлюза, в любом запросе со стороны магазина должны быть приведены имя и пароль магазина, которые представитель магазина ввел при регистрации магазина в системе. Значения имени и пароля передаются в формате, описанном в рамках спецификации WS-Security, тип авторизации userName token. Заголовок при такой авторизации будет выглядеть примерно так:

    <wsse:Security xmlns:wsse="http://docs.oasis-open.org/wss/2004/01/oasis-200401-wss-wssecurity-secext-1.0.xsd" xmlns:wsu="http://docs.oasis-open.org/wss/2004/01/oasis-200401-wss-%20wssecurity-utility-1.0.xsd"> <wsse:UsernameToken wsu:Id="UsernameToken-87"> <wsse:Username>aa</wsse:Username> <wsse:Password Type="http://docs.oasis-open.org/wss/2004/01/oasis-200401-wss-username-token-profile-1.0#PasswordText">123456</wsse:Password> </wsse:UsernameToken> </wsse:Security>

    В зависимости от выбранной схемы системы оплаты (одностадийная или двухстадийная) синтаксис запросов различается. Ниже описаны запросы для каждой из них.

    Если код ошибки errorCode=0, запрос был обработан платежным шлюзом без системных ошибок (при этом errorCode не показывает статус заказа). Для получения статуса заказа следует использовать запрос getOrderStatus или getOrderStatusExtended.

    Координаты подключения

    При регистрации мерчанта, представителю предоставляется логин и пароль, который можно использовать в личном кабинете, а также нужно использовать в протоколах.

    Описание тестового сервиса (WSDL) находится по адресу https://3dsec.sberbank.ru/payment/webservices/merchant-ws?wsdl.

    developer.sberbank.ru

    Эквайринг от Сбербанка | СберИнфо

    Эквайринг от Сбербанка

    Многие представители розничной и оптовой торговли, а также организаций оказывающих услуги, уже оценили преимущества эквайринга от Сбербанка. Он позволяет расшить клиентскую базу, улучшить оказываемый сервис.

    Банк предоставляет два вида эквайринга. Один помогает совершать покупки и оплачивать услуги на просторах интернета, а второй работает непосредственно в местах оказания услуг или на торговых точках.

    Интернет эквайринг

    Создавая магазин в интернете, предприниматель должен задуматься о том, как покупатели будут рассчитываться за товар. Большинству людей, по статистике, удобней использовать для оплаты банковскую карту. Чтобы на сайте появилась возможность такого типа расчета, надо подключить в Сбербанке услугу эквайринга.

    Куда поступают деньги

    Все средства будут поступать на расчетный счет бизнесмена в короткие сроки. Плата за обслуживание снимается сразу и зависит от оборота по онлайн оплатам на сайте. Чем он больше, тем меньше процент.

    Возможности

    Подключая к своему интернет-магазину онлайн-кассу, предприниматель становится законопослушным бизнесменом, соблюдающим 54 Федеральный Закон о торговле.

    Подключенная услуга эквайринга, позволяет платить за покупки не только с компьютера, но и с планшета или смартфона, которые работают на IOS или Android, одним касанием.

    Удобной функцией является возможность приема платежей во время общения клиента и консультанта. Особенно это актуально для телемагазинов.

    Социальные сети сейчас не только место общения, но и неплохая торговая площадка. Товар продастся быстрее, если будет возможно оплатить его картой.

    Для тех, кто работает через выставление счетов, например, оптовикам, удобно будет, чтобы система сама автоматически отправляла счет на электронную почту клиенту и была возможность его оплаты онлайн.

    Торговый эквайринг

    Эта услуга требует установления на точке продаж портативного устройства. Оно легко перемещается и небольшого размера, что позволяет использовать его на выездной торговле или при оказании услуг на дому у клиента и т.п.

    Как подключить

    Чтобы воспользоваться услугой эквайринга от Сбербанка, надо заполнить заявку, указав данные своего предприятия, предоставить сведения о месте установки аппарата и заключить договор. После этого сотрудник Банка произведет наладку устройства и обучит персонал.

    Как работает

    Процесс эксплуатации аппарата очень простой.

    • На устройство выводится информация о сумме к оплате.
    • Клиент предъявляет свою банковскую карту и при надобности вводит пин-код.
    • Далее проводится операция. Как правило, на нее уходит меньше 1 минуты.
    • После того как платеж прошел, деньги, за исключением комиссии, зачисляются на расчетный счет предпринимателя в Сбербанке.

    Плюсы торгового эквайринга

    1. Расширение клиентской базы путем привлечения в их ряды держателей пластиковых карт.
    2. Повышается выручка, так как покупатели охотней расстаются с безналичными средствами и не ограниченны имеющейся наличкой.
    3. При наличии карты люди совершают больше спонтанных покупок.
    4. Эквайринг позволяет принимать к оплате кредитные карты.
    5. Не надо переживать о том, что наличные в кассе могут быть фальшивыми.
    6. Сокращаются очереди в кассу, так как при оплате картой не надо сдавать сдачу.
    7. Сокращаются расходы на инкассацию.

    Поделитесь с друзьями!

    sber-info.ru

    Что такое эквайринг от Сбербанка? — KredFIN

    Банковская карта – это удобный способ расплачиваться за покупки на торговых точках и в интернете. Владелец карточки не ограничивается в своих тратах только наличными денежными средствами, но и может приобретать товары с помощью кредитки. В связи с этим многие банки предлагают услуги торгового эквайринга как для ИП, так и для юридических лиц. Существуют аппараты разного вида: POS-терминалы, мобильные и интернет-модули. Сегодня рассмотрим эквайринг Сбербанка. Насколько это выгодно, какие есть тарифы и условия, и поможет ли это развитию бизнеса?

    Что такое эквайринг от Сбербанка?

    Такой способ расчета выгоден для каждого участника процесса. Держателям карт не приходится искать банкоматы и обналичивать денежные средства. Все покупки совершаются через карточку, что не ограничивает покупателя. Соответственно, торговая точка получает больше прибыли, что обусловлено большей платежеспособностью клиента. Банк-эмитент сокращает расходы на содержание банкоматов и получает дополнительную прибыль за счет комиссии за предоставленные услуги эквайринга. Более подробно узнать что такое эквайринг можно узнать по ссылке.

    Меньший оборот наличности снижает риск ошибок в расчетах кассира. А также исключает возможность получения фальшивых банкнот, что в свою очередь также приводит к увеличению прибыли в долгосрочной перспективе. Полный переход на эквайринг может исключить потребность в инкассации.

    Тот или иной тип эквайринга будет зависеть от вида деятельности предпринимателя. Для каждого бизнеса может подойти один вид оборудования, но не подойдет другой. Рассмотрим, какой эквайринг есть в Сбербанке.

    POS-терминалы

    Что такое эквайринг от Сбербанка?

    Это аппараты, которые считывают информацию с банковской карточки. Такие приборы работают как с магнитными картами, так и с чиповыми. Современное оборудование оснащено бесконтактной системой приема платежей. Клиенту достаточно поднести карточку к считывающему экрану терминала, и покупка совершится автоматически без дополнительных запросов. Как правило, такой способ ограничен в транзакциях до 1 000 рублей.

    Кассовые терминалы можно разграничить в свою очередь на проводные и переносные. Проводные подходят для стационарных касс. Примером может служить продуктовый магазин или магазин одежды. Все те торговые точки, где кассы находятся в одном определенном месте.

    Беспроводные будут удобны для сферы обслуживания, связанной с общественным питанием, или для бизнеса, не осуществляющего основные продажи в определенном месте. Примером могут служить рестораны или интернет-магазины с доставкой курьером.

    Беспроводные терминалы между собой отличаются скоростью интернет-подключения. Более эффективное оборудование работает при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet. Медленнее функционируют устройства на GPRS или GSM-соединениях.

    Мобильный эквайринг

    Мобильный эквайринг Сбербанк также предлагает индивидуальным и юридическим лицам. Это приложение, которое загружается в мобильный телефон. Такая услуга подойдет для такси или курьерской доставки.

    Услуги мобильных эквайринговых операций заменяют кассовый аппарат. Чтобы произвести оплату, клиенту достаточно поднести карточку к мобильному телефону, где установлено приложение. Для завершения сделки необходимо указать сумму и подтвердить действие. Индивидуальные предприниматели могут вести коммерческую деятельность без кассы, если имеют на это разрешения, используя только мобильный эквайринг Сбербанка.

    Интернет-эквайринг

    Этот вид эквайринга подойдет для торговых компаний, осуществляющих коммерческую деятельность через интернет. Подключение услуги позволит принимать оплату клиентов банковскими картами. Пользователи интернет-эквайринга от Сбербанка перед тем, как оформить договор, должны составить заявление, расположенное на сайте банка. Там необходимо указать информацию:

    • об организации, руководителе и главном бухгалтере;
    • интернет-магазине и сайте с доменным именем;
    • обороте денежных средств в месяц и среднего чека;
    • контактных данных организации;
    • ближайшем офисе Сбербанка для оформления договора.

    После чего модуль необходимо разместить на собственном сайте. Сбербанк предоставляет инструкцию, как подключить сервис. А также по любым вопросам можно будет обращаться в техподдержку компании.

    Что такое эквайринг от Сбербанка?

    Стоимость эквайринга в Сбербанке зависит от выбранного тарифа. Аренда самого оборудования обойдется около 1 500-2 000 рублей за месяц в зависимости от типа устройства. Помимо этого, за каждую транзакцию банк будет взимать комиссию от 1 до 4 %. Комиссию банк берет с торговой точке, при этом пользователям карточек дополнительно доплачивать ничего не нужно.

    Ставка напрямую зависит от суммы оборота денежных средств за месяц. Чем больше совершается операций, тем меньше, соответственно, будет комиссия банка. Поэтому в эквайринге Сбербанка стоимость ниже будет для более крупных юридических лиц, хотя условия обсуждаются индивидуально.

    Предоставление техподдержки Сбербанк осуществляет на бесплатной основе. Также в стоимость оборудования входит подключение аппаратов и предоставление получасовой лекции о торговом эквайринге Сбербанка, где подробно рассказывается, как пользоваться оборудованием.

    В случае поломки терминала банк силами собственной техподдержки проводит ремонт или заменяет программное обеспечение. Чтобы пользоваться в Сбербанке эквайрингом, понадобится открыть счет РКО. Его цена варьируется от 0 до 2 000 рублей в месяц, исходя из тарифов и условий обслуживания.

    Как оформить договор?

    Что такое эквайринг от Сбербанка?

    Для того чтобы оформить договор эквайринга Сбербанка, необходимо сначала составить заявление. Оно предоставлено на сайте компании в разделе «Малому бизнесу». В заявке указываются контактные данные и город, в котором размещена торговая точка. Также потребуется описать деятельность компании в краткой форме и указать, какой тип оборудования понадобится в работе.

    После чего направиться в отдел Сбербанка и предоставить комплект документов. Банки берут на обслуживание как юридические, так и физические лица. В комплект документов входит:

    • справка о государственной регистрации;
    • справка о постановке на учет в налоговой инспекции;
    • справка, подтверждающая право вести коммерческую деятельность;
    • документ из ЕГС;
    • документы на тех лиц, которые имеют право подписи.

    После передачи всех этих документов банк в течение 3 дней рассмотрит заявку и пригласит в офис для составления и подписания договора. К тому моменту необходимо будет ознакомиться с эквайрингом Сбербанка, тарифами, процентами и условиями договора, определиться с типом оборудования.

    При оформлении документов следует выбрать дату, когда будет производиться непосредственно установка аппаратов. Для тех, кто желает открывать расчетный счет в Сбербанке, дополнительно понадобится оформить соответствующий договор.

    После этого приглашайте специалистов банка и подключайте эквайринг. Сотрудники банка произведут установку моделей и проведут инструктаж для продавцов и заинтересованных лиц о том, как пользоваться терминалами. В дальнейшем по всем вопросам можно будет обращаться по телефону горячей линии в поддержку для клиентов, оформивших эквайринг.

    Как производятся расчеты?

    Что такое эквайринг от Сбербанка?

    Утром кассир открывает кассу, затем подключаем терминал в работу и принимает платежи от клиентов торговой точки по безналичному расчету. Аппарат считывает информацию с карты через магнитную полосу или запрашивает ПИН-код. Кассир имеет право спросить паспорт у клиента, чтобы провести идентификацию владельца карточки.

    Денежные средства списываются и поступают на расчетный счет. Если он открыт в стороннем банке, то на перевод потребуется до 3 рабочих дней, если РКО в Сбере, то зачисление происходит мгновенно.

    Система автоматически рассчитывает проценты за каждую транзакцию. Сколько будет стоить одна операция, зависит от выбранного тарифа, а также от общего месячного оборота. Банк может установить минимальную сумму платежей в месяц, например не менее 50 000 рублей, если за этот период оборот был меньше, то может быть начислен штраф или неустойка за простой терминала согласно тарифу.

    Договор оформляется как на одну торговую точку, так и на сеть офисов продаж компании. При этом нет необходимости подписывать отдельные дополнительные соглашения. В первой заявке можно указать то количество офисов и терминалов, которые необходимы для полноценной работы.

    kredfin.info

    Сбербанк Эквайринг PRO (Расширенный протокол)

    (Поддержка 54-ФЗ - Передача данных для онлайн чека)

    Прием к оплате банковских карт с помощью двухстадийных платежей или одностадийных платежей и передачей данных корзины для формирования чека. Сбербанк России – крупнейший в России банк-эквайер, с многолетним опытом работы на рынке эквайринговых услуг, собственный процессинговым центром, и командой высококвалифицированных специалистов, что позволяет обеспечить высокий уровень предоставления услуг Эквайринга при минимальной стоимости, а также исключить возможность утечки конфиденциальной информации.

    В модуле реализован выбор механизма работы:  - Стандартный (Оплата доступна сразу, переход на оплату сразу после оформления заказа или после если оплата прервана)  - Отложенная оплата (переход на оплату только после одобрения администратора)  - Контроль наличия товара (если в корзине есть хоть один товар не в наличии, то работает отложенная оплата, если все в наличии то стандартная)

    Одностадийный платеж - операция по оплате товаров/услуг, совершенная через Интернет с использованием банковских карт, которая не требует дополнительного подтверждения.

    Двухстадийный платеж – операция по оплате товаров/услуг, совершенная через Интернет с использованием банковских карт, требующая дополнительного подтверждения. Двухстадийный механизм работы позволяет разделить процесс проверки платежеспособности банковской карты (авторизация) и снятие денег (финансовое подтверждение). На первой стадии двустадийного платежа происходит блокирование средств на счету клиента, а на второй списание

     

    Внимание! для использования эквайринга не обязательно иметь расчетный счет в Сбербанке, достаточно иметь расчетный счет в любом другом банке!

    Особенности модуля:

    •   Обновляемая онлайн документация настройки и faq по работе с модулем
    •    Стандартная оплата, отложенная оплата, контроль наличия - все в одном
    •    Cоответствие 54-ФЗ
    •    Отправка данных для формирования онлайн чека
    •    Отправка чека на email
    •    Отправка чека на телефон
    •    Валидация номера телефона (не имеет значения в каком виде вы принимаете телефон при оформлении заказа, он будет приведен в правильный)
    •    Поддержка купонов в чеке
    •    Поддержка купонов на бесплатную доставку в чеке
    •    Поддержка кредита магазина в чеке (внутренний баланс аккаунта покупателя)
    •    Поддержка скидок в чеке
    •    Поддержка наценок в чеке
    •    Поддержка покупки подарочных сертификатов в чеке
    •    Поддержка использования подарочных сертификатов в чеке
    •    Поддержка бонусов в чеке
    •    Поддержка правила 1 копейки в чеке - поэтому у вас всегда сойдется точная сумма оплаты и точная сумма всех позиций в чеке(формирование правильной скидки с учетом плавающей копейки, увеличение или уменьшение скидки-наценки если есть товар в количестве 1шт в корзине или разбитие позиции на 2 с присвоением цены уменьшенной или увеличенной на одну копейку)
    •    Возможность принудительной работы с НДС (0%, 10%, 18%, 10/110, 18/118) и без НДС в чеке
    •    Возможность задать НДС для каждого товара индивидуально в чеке
    •    Индивидуальное название товара для отображения в чеке
    •    Возможность указать обобщенное название доставки для отображения в чеке
    •    Возможность включения или отключения передачи корзины для формирования онлайн чеков
    •    Удобная отладка всей передаваемой информации (если вы столкнулись с ошибкой это поможет очень удобно проверить всю передаваемую информацию, больше не надо искать логи, вы увидите все на экране)
    •    Демонстрационный вывод онлайн чека при отладке (наглядное отображение всех позиций с учетом всех скидок и наценок, ндс и общая сумма всех позиций)
    • Двухстадийная и одностадийная система оплаты на выбор
    • Возможность проводить как часть суммы так и целиком, также с отменами и возвратами.
    • Получение уведомлений от сбербанка о совершении оплаты
    • Автоматическая смена статуса при получении оплаты(возможность отправить письмо автоматически покупателю и админу при поступлении)
    • Возможность использования для электронных товаров.
    • Шифрование пароля API, как в админ панели так и в базе данных.
    • Возможность задать комиссию для покупателя
    • Просмотр успешных платежей в админ панели магазина
    • Если пользователь прервал оплату, заказ все равно создастся (опция в настройках)
    • Возможность оплаты из личного кабинета
    • Возможность получение ссылки на оплату в письме
    • Возможность использования инструкции к оплате при оформлении заказа (использование переменных таких как «номер заказа», «ссылка на оплату», «сумма заказа», «комиссия» и html тегов)
    • Возможность использования инструкции к оплате в письме о заказе (использование переменных таких как «номер заказа», «ссылка на оплату», «сумма заказа», «комиссия» и html тегов)
    • Уведомление администратора при получении оплаты
    • Уведомление покупателя при получении оплаты магазином
    • Возможность добавления комментария для дальнейших действий в письмо о успешной оплате(использование переменных таких как «номер заказа», «сумма заказа», «комиссия» и html тегов)
    • Возможность повторно выслать ссылку на оплату из админ панели
    • Возможность добавить кнопку «Оплатить позже» при оформлении заказа
    • На странице успешной оплаты, если платеж уже поступил вывод текста об успешной оплате, если платеж не поступил или отказ от оплаты вывод “После того как деньги поступят на наш счет, статус Вашего Заказа # изменится” или возможно в настройках задать Ваш текст.
    • Возможность изменить текст на странице успешной оплаты (использование переменных таких как «номер заказа», «сумма заказа», «комиссия» и html тегов)
    • При оплате сразу после оформления заказа на страницах успешной и ожидаемой оплаты вывод текста, что заказ создан.
    • На страницах успешной и неуспешной оплаты зарегистрированным пользователям выводятся ссылки на личный кабинет.
    • Возможность задания максимальной суммы заказа при котором метод не будет выводиться.
    • Возможность задания минимальной суммы заказа при которой метод не будет выводиться.
    • Возможность изменения названия метода оплаты.
    • Возможность использования html тегов в названии метода оплаты (например вставлять картинки)
    • Возможность изменить текст на странице не удачной оплаты (использование переменных таких как «номер заказа», «ссылка на оплату», «сумма заказа», «комиссия» и html тегов)
    • Возможность совершать предоплату от суммы заказа или фиксированную стоимость
    • Поддержка Мульти-языка
    • Поддержка Мульти-магазина
    • Возможность создавать заказ до оплаты, или создавать только после оплаты (задается в настройках модуля)
    • Выбор в настройках валюты магазина
    • Выбор в настройках валюты счета банка
    • Выбор серверов оплаты (тестовый, реальный, свой)
    • Два режима работы модуля curl или filegetcontents (альтернатива для не полноценного хостинга)
    • Возможность менять статус без callback делая запрос от своего сайта на странице удачной оплаты (опция в настройках)
    • Выбор страницы возврата успешной и неудачной оплаты (от модуля или стандартная от магазина - поможет для шаблонов без стандартных стилей)
    • Поддерживает работу с модулем simple

    Демо http://dev45.pe-art.ru/ админ панель http://dev45.pe-art.ru/admin/index.php?route=payment/sbacquiring логин demo пароль demo

    Требования: Версия php не ниже 5.4

    Заявка на подключение к услуге тут http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/internet_acquiring Адаптация под 3.х версии магазинов Бесплатно  (не более 7 рабочих дней, по факту быстрее) после совершения Вами покупки. Запросите архив для Вашей версии магазина через форму поддержки указав данные о покупке.

    store.pe-art.ru


    Смотрите также

Prostoy-Site | Все права защищены © 2018 | Карта сайта